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央行连开十张罚单!瑞银信、通联支付等十家机构合计罚金超3000万

支付圈 创启云客 6个月前 (06-17) 528次浏览 已收录 0个评论 扫描二维码

2020 年 1 月 10 日中国人民银行杭州中心支行连开十张罚单,其中包括瑞银信通联支付、杭州市民卡三家支付机构以及交通银行、建设银行、华夏银行、浙江稠州商业银行、渤海银行、浙商银行、兴业银行七家银行被央行处罚,处罚日期均为 2019 年 12 月 31 日,以上十家机构合计罚金 3143.66 万元。

其中值得注意的是,上周深圳瑞银信信息技术有限公司重庆分公司因违反有关反洗钱规定的行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,处以罚款 809.5 万元,并对相关责任人员共处以罚款 15.4 万元,一周内瑞银信连收两张央行大罚单实属罕见。
具体处罚信息如下:
1、深圳瑞银信信息技术有限公司浙江分公司
违法行为类型:违反清算管理规定。
行政处罚内容:根据《中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得 502.77 万元,并处罚款 499.46 万元。以上罚没款合计人民币 1002.23 万元。
2、通联支付网络服务股份有限公司浙江分公司
违法行为类型:违反商户管理规定。
行政处罚内容:根据《非金融机构支付服务管理办法》,处罚款 2 万元。
3、杭州市民卡有限公司
违法行为类型:违反清算管理规定
行政处罚内容:根据《中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得 281145.62 元,处罚款 60 万元。以上罚没款合计人民币 88.11 万元。
4、交通银行浙江省分行
违法行为类型:
1.金融统计存在错误。
2.少缴财政性存款。
3.未按规定向人民银行报备银行结算账户资料信息。
4.(1)假币收缴不规范;(2)对外支付残缺、污损的人民币。
5.违反国库管理规定。
6.未经授权查询个人和企业信用报告。
7.(1)未按规定履行客户身份识别义务;(2)未按规定进行可疑交易报告。
8.违反金融消费权益保护管理规定。
行政处罚内容:
1.根据《金融统计管理规定》,给予警告,处罚款 3 万元。
2.根据《金融违法行为处罚办法》,给予警告,处罚款 6 万元。
3.根据《人民币银行结算账户管理办法》,给予警告,处罚款 3 万元。
4.(1)根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》,给予警告,处罚款 6000 元;
(2)根据《人民币管理条例》,给予警告,处罚款 5000 元。
5.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》,处罚款 1 万元。
6.根据《征信业管理条例》,处罚款 10 万元。
7.根据《反洗钱法》,对两项违法行为分别处罚款 100 万元、110 万元。
8.根据《消费者权益保护法》,给予警告。
以上罚款合计人民币 234.1 万元。
5、中国建设银行杭州分行
违法行为类型:
1.未按规定履行客户身份识别义务。
2.未按规定进行可疑交易报告。
行政处罚内容:根据《反洗钱法》,对两项违法行为分别处罚款 200 万元、200 万元。
以上罚款合计人民币 400 万元。
6、华夏银行杭州分行
违法行为类型:
1.违反清算管理规定。
2.违反账户管理规定:
(1)开立账户未报备;
(2)银行结算账户身份证信息登记错误;
3.违反备付金管理规定:
(1)未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料;
(2)未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝
行政处罚内容:
1.根据《中国人民银行法》,处罚款 150 万元。
2.(1)根据《人民币银行结算账户管理办法》,给予警告,并处罚款 3 万元;
(2)根据《个人存款账户实名制规定》,处罚款 0.2 万元。
3.根据《非金融机构支付服务管理办法》,分别处罚款 1 万元和 3 万元。
以上罚款合计人民币 157.2 万元。
7、浙商银行股份有限公司
违法行为类型:
1.未按规定履行客户身份识别义务。
2.未按规定保存客户身份资料及交易记录。
3.未按规定进行可疑交易报告。
4、与身份不明的客户进行交易。
行政处罚内容:
根据《反洗钱法》,对四项违法行为分别处罚款 160 万元、30 万元、210 万元、610 万元。以上罚款合计人民币 1010 万元。
8、浙江稠州商业银行
违法行为类型:
1.金融统计存在错误。
2.非税收入未纳入财政存款缴存科目核算、少缴财政存款。
3.未按规定向人民银行报备个人银行结算账户信息。
4.对外支付残缺、污损的人民币。
5.未经授权查询个人和企业信用报告。
6.违反金融消费权益保护管理规定。
行政处罚内容:
1.根据《金融统计管理规定》,给予警告,处罚款 1 万元。
2.根据《金融违法行为处罚办法》,给予警告,处罚款 5 万元。
3.根据《人民币银行结算账户管理办法》,给予警告,处罚款 5000 元;
4.根据《人民币管理条例》,给予警告,处罚款 2000 元。
5.根据《征信业管理条例》,处罚款 10 万元。
6.根据《消费者权益保护法》,给予警告。
以上罚款合计人民币 16.7 万元。
9、渤海银行杭州分行
违法行为类型:
1.金融统计存在错误。
2.(1)超过期限或未向人民银行报送部分银行结算账户开立信息资料;
(2)个别银行承兑汇票业务贸易背景不真实,个别银行承兑汇票承兑业务所附增值税发票开票日期早于购销合同日期。
3.对外支付残缺、污损的人民币。
4.未经授权查询个人和企业信用报告。
5.(1)未按规定履行客户身份识别义务;(2)未按规定进行可疑交易报告;
(3)未按规定保存客户身份资料和交易记录。
行政处罚内容:
1.根据《金融统计管理规定》,给予警告,处罚款 2 万元。
2.(1)根据《人民币银行结算账户管理办法》,给予警告,处罚款 1 万元;
(2)根据《金融违法行为处罚办法》,处罚款 15 万元。
3.根据《人民币管理条例》,给予警告,处罚款 2000 元。
4.根据《征信业管理条例》,处罚款 15 万元。
5.根据《反洗钱法》,对三项违法行为分别处罚款 60 万元、50 万元、20 万元。
以上罚款合计人民币 163.2 万元。
10、兴业银行杭州分行
违法行为类型:
1.违反清算管理规定。
2.违反备付金管理规定:
(1)未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料;
(2)未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝。
行政处罚内容:
1.根据《中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得 6.12 万元,处罚款 60 万元。
2.根据《非金融机构支付服务管理办法》,分别处罚款 1 万元和 3 万元。
以上罚没款合计人民币 70.12 万元。

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